Communiqués de Presse

Le patrimoine représente l’ensemble des biens appartenant à une personne physique (individu) ou une personne morale (société). Ce patrimoine peut être constitué d’un patrimoine immobilier comme une maison et des terrains. Il peut être financier comme les comptes épargnes, les placements financiers ou un compte de dépôt bancaire. Enfin, être un professionnel autrement dit par la détention d’une société, détention d’un pourcentage du capital d’une société, locaux commerciaux ou professionnels.

Gestion de patrimoine, ses caractéristiques

La gestion de patrimoine se traduit par les actions visant à trouver l’équilibre entre le risque et la rentabilité à chaque période d’une vie patrimoniale. D’une manière générale à son acquisition, son développement et sa transmission. Ce domaine d’activité a pour but d’assurer l’avenir à court, moyen et long terme du propriétaire du patrimoine mais aussi de ses proches qui peuvent bénéficier à leur tour dudit patrimoine.

L’objectif de la gestion de patrimoine se fonde sur la résolution d’un problème d’expertise sur de nombreux marchés comme le marché immobilier, les valeurs immobilières, l’assurance et le droit. On citera également la maîtrise des différents métiers de conseil, d’ingénierie patrimoniale et de courtage.

Dans la gestion de patrimoine, la responsabilité devant l’importance des arbitrages conseillés et le risque sur une erreur qui pourra engendrer des conséquences désastreuses pour votre avenir constituent également une difficulté.

De toutes ces difficultés dans la gestion du patrimoine mais aussi par les diverses tâches y afférentes, il est indispensable pour ceux qui veulent bien gérer leur patrimoine, de faire appel à un expert dans le domaine, en d’autres termes, à un gestionnaire de patrimoine confirmé.

Source du patrimoine

Le patrimoine d’un individu peut venir d’un héritage qu’il a reçu de ses parents mais aussi des propres biens qu’il a acquis par lui-même en investissant dans un projet ou en faisant une épargne.

Ainsi, l’ensemble d’un patrimoine est composé d’actif qui concerne les biens, et de passif à savoir qui concerne généralement les dettes et les devoirs. La personne détendant un patrimoine a donc la possibilité de faire valoir un titre de propriété ou un droit qui peut être vendu.

Le revenu du patrimoine peut donc être généré par des loyers pour un investissement locatif, des dividendes pour des les actionnaires d’une entreprise. Egalement des intérêts de placement et des plus-values mobilières ou immobilières.

Ces sources ont besoin d’être bien gérées pour ne pas perdre de leur valeur mais aussi pour accroître leur volume et leur permettre de générer des intérêts. Ainsi, il est indispensable de recourir à la gestion du patrimoine, soit par le biais d’un logiciel ou par le biais d’un gestionnaire de patrimoine. Ce dernier est justement chargé de la gestion des biens d’une personne, en termes d’immobilier et financier.